Hvidvaskningsbekæmpelse

Politik for Hvidvaskningsbekæmpelse (AML)
Aninda Solutions Ltd.

1. Introduktion
   Aninda Solutions Ltd. er fuldt ud forpligtet til at bekæmpe hvidvaskning af penge (ML) og finansiering af terrorisme (TF) og har implementeret denne omfattende AML-politik (i det følgende "Politik") for at sikre overholdelse af alle gældende love, regler og retningslinjer. Denne politik er i overensstemmelse med de højeste internationale standarder, herunder Financial Action Task Force (FATF), Anjouan Offshore Financial Authority og andre relevante jurisdiktioner, hvor Aninda Solutions Ltd. opererer.
   Hovedmålet med denne politik er at forhindre, at virksomheden misbruges til hvidvaskning, terrorfinansiering eller andre kriminelle aktiviteter. Politikken beskriver de principper og procedurer, der følges for at opdage, forhindre og rapportere mulige tilfælde af hvidvaskning og terrorfinansiering i overensstemmelse med det lovmæssige og regulatoriske rammeværk.

2. Anvendelsesområde
   Denne politik gælder for alle ansatte, direktører, ledere, agenter, konsulenter og tredjeparter, der handler på vegne af Aninda Solutions Ltd. (i det følgende "Personale"). Den gælder også for alle kunder og forretningspartnere, der samarbejder med Aninda Solutions Ltd. Bestemmelserne fastlægger minimumsstandarder for AML-overholdelse, og manglende overholdelse kan medføre disciplinære foranstaltninger, herunder ophævelse af ansættelse eller kontrakter samt mulige juridiske konsekvenser.

3. Retligt rammeværk og compliance
   Aninda Solutions Ltd. overholder alle relevante nationale og internationale love og regler for hvidvaskningsbekæmpelse, herunder men ikke begrænset til:
   - FATF’s anbefalinger
   - AML-reglerne fra Anjouan Offshore Financial Authority
   - Alle gældende nationale og regionale AML-lovgivninger
   Virksomheden tilpasser sig også principperne i globale AML-rammer, der har til formål at forhindre misbrug af det finansielle system og sikre, at dets tjenester ikke anvendes til hvidvaskning eller terrorfinansiering.

4. Roller og ansvar
   Ansvaret for at overholde AML-politikken ligger på alle niveauer i Aninda Solutions Ltd.
   4.1 Bestyrelse og ledelse: Bestyrelsen overvåger implementeringen af AML-politikken og sikrer, at der afsættes tilstrækkelige ressourcer til compliance-tiltag. Ledelsen er ansvarlig for, at effektive kontroller er på plads og løbende opdateres.
   4.2 AML-Compliance Officer (AMLCO): AMLCO overvåger alle aspekter af AML-programmet, herunder udvikling og implementering af procedurer, transaktionsovervågning, rapportering af mistænkelig aktivitet og løbende træning af personalet. AMLCO fungerer også som bindeled til de relevante myndigheder.

5. Know Your Customer (KYC) procedurer
   Virksomheden anvender en risikobaseret tilgang til kundekendskab (CDD) som en del af KYC-processen. Dette inkluderer verifikation af kundens identitet og vurdering af risikoen for ML/TF.
   5.1 Kundeidentifikation: Kunder skal fremlægge gyldige og opdaterede identifikationsdokumenter (pas, ID-kort, kørekort) samt adressebevis (fx elregning, kontoudtog).
   5.2 Udvidet Due Diligence (EDD): Kræves ved højrisiko-kunder eller -transaktioner og kan omfatte oplysninger om midlernes oprindelse, formue og transaktionsformål, især ved højrisiko-jurisdiktioner.

6. Transaktionsovervågning
   Aninda Solutions Ltd. overvåger løbende kundernes transaktioner for at opdage og rapportere mistænkelig aktivitet.
   6.1 Løbende overvågning: Alle konti og transaktioner overvåges kontinuerligt. Transaktioner over 10.000 EUR eller mistænkelige mønstre underkastes ekstra kontrol.
   6.2 Advarselssignaler: Eksempler kan være store eller hyppige indbetalinger uden logisk forklaring, transaktioner til højrisiko-jurisdiktioner eller usædvanligt strukturerede transaktioner. Personalet er forpligtet til straks at rapportere sådanne aktiviteter til AMLCO.

7. Rapportering af mistænkelige transaktioner
   Mistænkelige aktiviteter rapporteres gennem en SAR (Suspicious Activity Report) til de relevante myndigheder. Beslutningen tages af AMLCO efter vurdering.
   7.1 Intern rapportering: Alle ansatte skal straks underrette AMLCO om mistænkelig aktivitet. Undladelse kan føre til disciplinære sanktioner, men ingen medarbejder straffes for at indberette i god tro.
   7.2 Ekstern rapportering: AMLCO indsender SARs til FIU (Financial Intelligence Unit) eller andre relevante myndigheder efter gældende regler.

8. Dokumentation
   Virksomheden opbevarer alle AML- og KYC-dokumenter i mindst 5 år eller efter lovkrav. Dette omfatter identitetsdokumenter, transaktionshistorik og rapporter om mistænkelig aktivitet. Adgang gives kun til autoriseret personale.

9. Risikobaseret tilgang
   AML-indsatsen tilpasses proportionalt med risikoniveauet.
   9.1 Lavrisiko-kunder: Simplified Due Diligence (SDD) kan anvendes.
   9.2 Højrisiko-kunder: Kræver EDD, herunder dybdegående baggrundstjek, midlernes oprindelse og transaktionsmønstre. Politikken revideres regelmæssigt for at forblive effektiv.

10. Medarbejdertræning
    Alle ansatte gennemgår obligatoriske AML-træningsprogrammer. Træningen dækker juridiske forpligtelser, identifikation af advarselssignaler, interne rapporteringsprocedurer samt AMLCO’s rolle. Programmet opdateres løbende.

11. Databeskyttelse og fortrolighed
    Aninda Solutions Ltd. beskytter kundernes data i overensstemmelse med GDPR og andre relevante love. Alle SARs og AML-oplysninger behandles fortroligt og deles kun med autoriserede personer og myndigheder.

12. Revision og opdatering
    Denne AML-politik revideres årligt eller efter behov for at afspejle ændringer i lovgivning, regulering eller forretningsdrift. Væsentlige ændringer skal godkendes af ledelsen og bestyrelsen.

13. Opsummering
    Aninda Solutions Ltd. er dedikeret til fuld overholdelse af AML- og TF-lovgivning. Politikken understøtter virksomhedens integritet og beskytter kunderne mod finansiel kriminalitet.

Denne politik er gældende fra 10.10.2024 og forbliver i kraft indtil videre.